Finalità

Il corso entra nel dettaglio della profilazione del cliente, definendo le informazioni da raccogliere dal cliente, le caratteristiche dei questionari da sottoporre al cliente, gli obblighi informativi da assolvere e le tutele da garantire. Inoltre, spiega come analizzare e aggiornare le informazioni raccolte al fine di garantire una adeguata consulenza sui servizi finanziari offerti. Il discente affronta poi il processo e le caratteristiche della valutazione di adeguatezza e appropriatezza della proposta di investimento, inclusa la valutazione delle informazioni fornite dal cliente in termini di completezza e affidabilità e di quelle da fornire per descrivere costi e benefici del cambio degli investimenti. Il corso fornisce poi informazioni sulla best execution e sulla execution only ed i contesti in cui utilizzarla. In ultimo, affronta la normativa in ambito di Product Governance, di obblighi degli intermediari e di definizione del target market.