La profilazione del cliente e la coerenza con la proposta di investimento

Finalità

Il corso entra nel dettaglio della profilazione del cliente, definendo le informazioni da raccogliere dal cliente, le caratteristiche dei questionari da sottoporre al cliente, gli obblighi informativi da assolvere e le tutele da garantire. Inoltre, spiega come analizzare e aggiornare le informazioni raccolte al fine di garantire una adeguata consulenza sui servizi finanziari offerti. Il discente affronta poi il processo e le caratteristiche della valutazione di adeguatezza e appropriatezza della proposta di investimento, inclusa la valutazione delle informazioni fornite dal cliente in termini di completezza e affidabilità e di quelle da fornire per descrivere costi e benefici del cambio degli investimenti. Il corso fornisce poi informazioni sulla best execution e sulla execution only ed i contesti in cui utilizzarla. In ultimo, affronta la normativa in ambito di Product Governance, di obblighi degli intermediari e di definizione del target market.